By Leon Sommer
Der jüngste Bericht des UN-Büros für Drogen- und Verbrechensbekämpfung (UNODC) lässt aufhorchen: Der weltweit größte Stablecoin, USDT, soll in Südostasien kriminellen Machenschaften Vorschub leisten. Betrüger und Geldwäscher nutzen den Coin angeblich bevorzugt für ihre illegalen Transaktionen.
Diese Nachricht mag überraschen, wirft aber vor allem vor dem Hintergrund der Vergangenheit von Tether, dem Unternehmen hinter USDT, kaum Erstaunen auf. Von Vorwürfen der Beihilfe zur Kriminalität bis hin zur Nutzung durch illegale Online-Casinos – da ist ein UN-Bericht fast noch die harmlosere Anklage.
Positiv anzumerken ist jedoch Tethers Bereitschaft zur Zusammenarbeit mit den Behörden. So ließ das Unternehmen beispielsweise kürzlich USDT im Wert von 225 Millionen Dollar in Wallets einfrieren, die mit einer Menschenhandelsgruppe in Verbindung standen.
UNODC-Bericht beklagt steigende Betrügereien und mehr:
Laut UNODC-Report dienen vor allem illegale Online-Glücksspielplattformen Kriminellen als bevorzugtes Vehikel zur Geldwäsche. Zudem kritisiert der Bericht die breite Verwendung von USDT in sogenannten „Pig-Butchering“-Betrügereien, die illegale Transaktionen tarnen.
Zwar räumt der Bericht Fortschritte der internationalen Strafverfolgung bei der Unterbrechung illegaler USDT-Aktivitäten ein, betont aber gleichzeitig, dass die Regulierungsbehörden mit den Geldwäschern und anderen Kriminellen nicht Schritt halten können.
Was ist USDT und Tether?
USDT ist ein Stablecoin, der seit 2014 von Tether Limited Inc. herausgegeben wird und 1:1 an den US-Dollar gekoppelt ist. Stablecoins haben die einfache, aber einzigartige Idee, Kryptowährungstoken im Wert des US-Dollars zu schaffen.
Tether erreicht diese Anbindung durch eine vollständige Besicherung mit echten US-Dollar. Konkret existiert für jeden USDT in Benutzer-Wallets ein entsprechender Betrag an US-Dollar, sodass Nutzer jederzeit den Gegenwert ihrer USDT-Token in US-Dollar zurücktauschen können.
Obwohl USDT in seiner Geschichte mehrmals seine Bindung verloren hat (unter 1 $ gefallen ist), gilt es als der widerstandsfähigste Stablecoin. Das macht ihn zur Top-Wahl für Krypto-Investoren beim Ein- und Ausstieg aus Trading-Positionen.
Während Tether glaubte, ein perfektes digitales Modell des Dollars zu schaffen, sahen südostasiatische Kriminelle etwas ganz anderes: eine bequeme Möglichkeit, die Strafverfolgungsbehörden zu umgehen, ohne sich mit der unberechenbaren Volatilität herkömmlicher Kryptowährungen herumschlagen zu müssen.
Warum ist USDT so beliebt bei Kriminellen?
Kriminelle finden Kryptowährungen generell praktisch, da sie Transaktionen relativ anonym halten können. Allerdings kann ihr volatiler Kurs und die Schwierigkeit des Verständnisses für viele Hürden darstellen.
USDT löst diese Probleme, indem es die Koppelung an den US-Dollar aufrechterhält und Wertdiskussionen ausschaltet. Digitale Währungen ohne Volatilität und mit bestehendem Anonymitätsschild klingen für Kriminelle verlockend. Online-Glücksspielseiten waren die ersten, die auf diesen Zug sprangen und anonyme Ein- und Auszahlungen in USDT ermöglichten. Später kamen Geldwäscher hinzu, die Millionen in diese Casinos einzahlten. Diese Token wurden dann scheinbar als legitime Jackpot-Gewinne ausgezahlt und trübten so die Sicht der Strafverfolgungsbehörden weltweit.
Heute ist USDT für diverse kriminelle Akteure in Südostasien – von Menschenhändlern über Liebesbetrüger bis hin zu Geldwäschern – ein unverzichtbares Werkzeug, während die Strafverfolgung Mühe hat, Schritt zu halten.
Was kommt als Nächstes?
Der Bericht wird voraussichtlich positive Veränderungen im Bezug auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bei USDT bewirken, da Tether sein Image unter Wallet-Besitzern rehabilitieren will. Der UN-Bericht dürfte innerhalb der Führungsriege für Unmut sorgen und den Weg für weitreichende Richtlinienänderungen ebnen.
Tethers Engagement für die Sicherheit seiner digitalen Währung und den Schutz vor schlechten Akteuren ist offensichtlich, vom Einfrieren von 225 Millionen Dollar im Jahr 2023, die angeblich mit Menschenhandel in Verbindung standen, bis zur Zusammenarbeit mit den singapurischen Behörden, die dazu führte, dass die Plattform ein Netzwerk von Geldwäschenetzwerken zerschlug und dabei 737 Millionen Dollar Bargeld zurückgewann.
Laut der Blockchain-Analyseplattform Dune Analytics hat Tether nicht weniger als 1.260 Adressen gesperrt, die mit illegalen Aktivitäten in Verbindung stehen, und etwa 875 Millionen Dollar an Geldern zurückerlangt.
Die Zukunft von USDT bleibt jedoch ungewiss. Experten erwarten zwar keine vollständige Demontage des Stablecoins, jedoch möglicherweise strengere Auflagen und verstärkte Überwachung durch Behörden. Tether wird voraussichtlich weiterhin mit Strafverfolgungsbehörden kooperieren und seine Compliance-Maßnahmen optimieren, um sein Image zu verbessern und regulatorische Hürden zu überwinden.
Für Investoren ist es ratsam, die Entwicklungen rund um USDT und Stablecoins im Allgemeinen aufmerksam zu verfolgen. Das Verständnis der regulatorischen Landschaft und der damit verbundenen Risiken ist entscheidend, um fundierte Anlageentscheidungen zu treffen.
Fazit
Abschließend ist festzuhalten, dass der UNODC-Bericht zwar besorgniserregend ist, aber auch positive Konsequenzen haben könnte. Er lenkt die Aufmerksamkeit auf die Missbrauchsmöglichkeiten von Stablecoins und treibt die Diskussion um Regulierung voran. Das Ergebnis könnte ein sichereres und transparenteres Kryptomarkt-Ökosystem sein, in dem USDT weiterhin eine wichtige Rolle spielen könnte, jedoch unter strengeren Auflagen und mit erhöhter Transparenz.
